1、设立内部银行方式内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。财务公司方式财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。
2、做好资金管理，可以从以下几个方便考虑：实现资金的可视化管控。制定好相关的资金使用管理制度。资金集中管理制度的制定，也就是企业资金池的建设。打通前端ERP系统、财务系统及银行系统的接口，实现业财银一体化建设。实现银企直联在线支付。
3、及时登记日记账，做到每日现金进出全部登记日记账，库存现金与实际盘点核对上。
4、税收筹划：例如通过对成员单位增资、分红、往来借款筹划等方式减少税费支出，企业资产管理，企业现金流管理，资金计划等。一个完善、理想的企业资金管理团队要管理到企业的方方面面，只要与钱直接、间接相关的都需要涉及并管理。
5、一）筹资管理筹资是企业通过一定的渠道，综合运用各种方式，经济有效地筹集资金的活动。筹资一般是公司为了弥补自身资金不足，业务扩充等需要。其需要解决的问题是如何取得所需资金，包括向谁、什么时候、筹集多少资金。一般来说分为两种：第一是以公司股权来换取资本；第二是向外界举债。
6、上市公司加强资金管理的方法：加强资金管理，提高企业效益加强资金的预算管理。年初，由财务部门编制资金预算计划时，必须明确企业资金的运作重点，以利于运转过程中对资金做到实时监督管理，节约公司的融资成本，避免盲目贷款和不合理存款等情况的发生。加强资金的风险管理。
1、第一条 为了适应社会主义市场经济发展和建立现代企业制度的需要，促进母公司加强对子公司的财务管理，规范外经贸企业的财务行为，根据《企业财务通则》和有关的行业企业财务制度，结合外经贸企业的实际情况，制定本规定。
2、子公司和母公司的财务关系p控制关系。子公司虽然是独立的法人，可以在自己的经营范围内从事各种经营活动，但其自主性是有限的。母公司在子公司的股东会上起主导作用，子公司的经营方针和投资计划实际上是母公司决定。投资关系。母公司拥有子公司，除了极少数通过协议控制外，基本通过投资实现。
3、母公司与子公司经济关系日益密切，许多母子公司之间还存在着债务和债权的关系，一般是母公司拥有子公司的债权。一些母公司为了理顺财务关系，减轻子公司的债务负担，往往将其持有子公司债权进行债务重组。《关于加强母公司对子公司财务管理的规定》第三十二条母公司是子公司的投资者。
4、子公司如果在经营时发生法律纠纷，正常情况下，母公司无须承担任何责任。同理，母公司发生的债务纠纷，同样无须子公司承担。
企业集团财务管控的基本模式之一是财务管理型，其中集团对下属子公司的管理控制主要通过财务手段实现。集团对下属公司的具体经营运作管理基本不加干涉，也不会对下属公司的战略发展方向进行限定。集团主要关注财务目标的实现，并根据业务发展状况增持股份或适时退出。
运营管控型。运营管控型也称操作管控型或操作控制型。一般来说，实行运营管控型的企业集团拥有一个庞大的集团总部，对集团各企业从战略规划制定到具体业务实施无所不管，各项业务操作和职能管理非常深入。集团总部不仅有与下属企业对口的业务管理部门，也设置了覆盖全集团的职能管理部门。
财务管控模式有几种3倾向于分权，基本上是“分散决策，分散经营”。集团母公司一般不干涉子公司的具体业务经营活动和管理活动，子公司作为独立的业务单元和利润中心对其经营活动享有高度的自主权，自己进行决策，并组织实施，不需要征求母公司意见及其审批。母子公司联系纽带主要是资本和金融纽带。
如何监管公司财务监管公司财务可以做到以下几点：建立健全控制程序，交易（业务）授权；交易（业务）必须是管理人员在其授权范围内而存在和发生的，分为一般授权和特殊授权。
财务公司的运营必须符合国家法律法规的要求，并且要遵守银保监会制定的相关细则和规定。银保监会还会定期或不定期对财务公司进行监督检查，确保其业务风险可控，保障金融市场的公平、透明和稳定。此外，对于违反规定的财务公司，银保监会将采取相应的处罚措施。
具体来说，小股东可以从以下几个方面着手进行财务监管：审查公司合同：小股东应仔细审查公司签订的合同，特别是与财务相关的合同，如融资协议、借款协议等。确保公司的财务状况真实可靠，不会存在隐藏账目或虚假报表等情况。
集团公司对其子公司的财务管理大体采取四种模式：集权型、分权型、会计主管委派型和“高度自治”型。集权型财务管理模式是财务决策权和会计人员人事管理权都集中在集团公司。
在市场准入、业务准入、从业人员市场准入等多个方面进行严格控制，在审批工作中，不仅看财务指标，更重点审查母公司诚信记录、拟设财务公司风险防范安排、拟任高级管理人员的资格、关键岗位人员素质等“软件”。
第五条 财务公司依法接受中国银行业监督管理委员会的监督管理。第二章 机构设立及变更第六条 设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会审查批准。财务公司名称应当经工商登记机关核准，并标明“财务有限公司”或“财务有限责任公司”字样，名称中应包含其所属企业集团的全称或者简称。
这种设置方法使母子公司财务有机地融合为一体，使母公司能及时地掌握集团整体的财务状况。（2）统一财务会计制度。
在集团应该将财务的位置上先理清，做足态度，也要做好高层领导的沟通，确保财务原则性不被破坏。在前线人员遇到困难的时候应该支持和鼓励，让他们消除心理忧虑，直面问题。子公司财务的位置摆正，对于工作的开展很重要。除了集团的管理要求和支持外，也要对子公司干部们提出基于做账的管理要求。
一）现金管理。资金是企业的血液，资金流转的起点和终点都是现金，其他资产都是资金在流转中的转化形式。因此，现金管理是财务管理的中心，如何把母子公司分散的现金集中起来，降低现金的持有水平，保证集团重点项目的资金需要，是集团财务管理面临的重要问题。
子公司和母公司的财务关系p控制关系。子公司虽然是独立的法人，可以在自己的经营范围内从事各种经营活动，但其自主性是有限的。母公司在子公司的股东会上起主导作用，子公司的经营方针和投资计划实际上是母公司决定。投资关系。母公司拥有子公司，除了极少数通过协议控制外，基本通过投资实现。
完善资金安全管理体系积极推进资金安全技术创新提升资金安全管理能力资金安全管控的重要性不言而喻，企业要想实现资金安全，就应该细化资金管理体系，建立资金安全预警机制，加强资金安全风险监测，完善资金安全管理体系，积极推进资金安全技术创新，提升资金安全管理能力，以保障资金安全。
债务和资金如果需要进行有效管控的话，首先应当对财务问题以及资金支出做出严格的控制。并且在每一年进行开年的时候，公司应对自己的财政支出和财政收入做好明确的统计和记录，以保证自己不会出现资金流失问题。
法律分析：增强资金管理意识。全面提升企业资金管理水平。积极利用计算机技术，保证资金管理。法律依据：《投资管理规定》第一条为规范公司的投资行为、防范投资风险、保证资金安全、提高投资收益，根据国家法律、法规和公司规定，结合公司的实际情况，制定本规定。
资金运动是由筹集到投放到回收再到分配，不断进行循环运动，其中资金就是在不断的循环中产生和发挥作用的。资金管理制度，是针对企业筹集资金和使用资金而设计的一系列制度的统称。
加强资金管控的措施推行全面预算管理预算是一种控制机制和制度化的程序，是实施资金集中管理的有效保证，是企业生产经营活动有序进行的重要保证，是企业进行监督、控制、审计、考核的基本依据。
